この記事でわかること
- リーマンショック前に100万円を投資した場合の元本回復日
- 毎月1万円の積立を続けた場合と、追加投資しなかった場合の違い
- 回復するまでに、資産がどこまで減ったか
- 金額や為替条件を変えて試せるシミュレーター
「暴落直前にまとまったお金を入れてしまったら、いつ元本に戻るんやろ？」
レバナスやタマレバを積み立てていると、上がったときの期待だけでなく、こういう場面も気になります。僕自身、タマレバは月1万円＋余ったポイントの少額枠で続けると書いています。
そこで今回は、リーマンショック前の高値で100万円を投資し、その後も毎月1万円を入れ続けたらどうなるかを計算しました。対象は、NASDAQ100の日々の値動きに対して2倍を目指すQLDと、3倍を目指すTQQQです。
最初に大切な前提：TQQQの設定日は2010年2月9日で、2007年の運用実績はありません。この記事では、設定前を日次データで推計し、取得できる実績につないでいます。TQQQの結果は、仮定を含む試算として読んでください。また、QLD・TQQQの結果は、日本のレバナスやタマレバそのものの運用成績ではありません。
目次
結論｜毎月1万円を続けると、初回の元本回復は約4年4か月
今回の条件では、為替込みの円建てでQLDは2012年2月28日、TQQQは推計を含めて2012年3月13日に、初めて累計入金額を上回りました。開始から、どちらもおよそ4年4か月です。
| 項目 | QLD | TQQQ
設定前は推計 |
|---|
| 初回の元本回復日 | 2012/2/28 | 2012/3/13 |
| その時点の累計入金 | 151万円 | 152万円 |
| その日の評価額 | 約153.4万円 | 約160.8万円 |
ここでいう「元本」は、最初の100万円だけではありません。100万円＋その日までに追加した積立額です。積立でお金を足した分も含めて、損益がプラスに戻ったかを判定しています。
約4年4か月で戻った、と聞くと少し安心しそう。でも、その途中の残高を見たら「これは簡単には続けられへんな…」と思いました。
金額を変えて試せる｜元本回復シミュレーター
下の「最初の投資額」「毎月の積立額」を変更すると、回復日とグラフを再計算します。「再生」で時間の流れを追い、スライダーで気になる日を確認できます。積立額を0万円にすると、一括投資だけの場合も試せます。
ころろん
